Uppföljning – frysta konton:
Efter dagens krismöte (15 sep) med Bank of Thailand, banker och DES meddelas att oskyldiga kunder ska få spärren hävd inom 4 timmar–1 arbetsdag när underlag är inskickat. Avisering ska nu tydligt ske via SMS/app med info om vad som är spärrat och hur man gör. Åtgärden gäller normalt bara den misstänkta summan, inte hela kontot; polis kan förlänga upp till 7 dagar om bevis finns. DES öppnar även en “war room” för klagomål. Drabbade kan ringa AOC 1441 (val 2) eller anmäla via BoT.
Original Artikel
Efter tusentals klagomål om felaktigt frysta bankkonton kallar Bank of Thailand (BOT) till ett akut möte med landets affärsbanker och Anti-Online Scam Operations Centre (AOC) måndagen den 15 september 2025. Syftet är att omedelbart skärpa och förtydliga rutinerna för frysning och hävning av konton som flaggats i jakten på så kallade ”mule-konton” (målvaktskonton).
BOT:s biträdande guvernör Daranee Saeju uppgav den 13 september att frysningar är ett centralt verktyg för att spåra och återföra stulna medel, men medgav att nuvarande processer träffat för brett och drabbat oskyldiga kunder. Nya instruktioner väntas börja gälla omedelbart efter måndagsmötet.
Bakgrund: stor offensiv mot målvaktskonton
Thailand har under de senaste åren blivit hårt drabbat av nätbedrägerier. Kriminella nätverk, ofta med bas i grannländer, rekryterar personer att öppna konton som används för att tvätta pengar. Enligt AOC stoppades över 92 000 konton bara under årets två första månader, och 547 558 har suspenderats sedan centerstart i november 2023. Myndigheterna rapporterade också 523 gripanden kopplade till målvaktskonton mellan december 2024–januari 2025.
”Bara konton med kopplingar” – men verkligheten blev bredare
Enligt Saeju ska bankerna endast frysa konton som tagit emot överföringar från bekräftade målvaktskonton. I praktiken har den snabba uppskalningen lett till att vanliga privatpersoner och småföretagare – både thailändare och utlänningar – fått sina konton låsta, ibland i veckor, utan förvarning. BOT pekar på tekniska fel i verifieringen och för breda misstankekriterier som huvudanledningar och kräver snabbare prövning samt skyndsam frigivning av medel för dem som kan styrka att de är oberoende av bedrägerier.
Utländska kunder särskilt utsatta
Många klagomål kommer från pensionärer och utlandsboende som fått legitima insättningar spärrade. Samtidigt har vissa banker parallellt granskat konton öppnade på ogiltiga visumtyper (t.ex. turist/DTV) eller kunder där SIM-kort inte matchar registreringsuppgifter – separata frågor som i praktiken sammanfallit med bedrägerijakten och skapat ytterligare oro.
Vad beslutas på måndag?
-
Snabbspår för hävning när kunden kan visa legitima transaktioner.
-
Snävare kriterier för flaggning av konton, för att minska ”kollektiv bestraffning”.
-
Tydligare ansvar för banker att kompensera vid felaktiga frysningar och att rätta rutiner som inte följer centralbankens regler.
-
Bättre samordning mellan banker, AMLO, polis och AOC så att brottsbekämpning inte trumfar grundläggande konsumentskydd.
Om ditt konto har frysts – gör så här
-
Ring AOC-linjen 1441 (val 2) för att initiera hävning och få ärendenummer. (Thai-talare rekommenderas.)
-
Kontakta din bank med underlag: legitimation, kontoutdrag, bevis på transaktionernas ursprung (pension, lön, överföringar).
-
Dokumentera allt (tider, namn, referenser). Be skriftligen om skyndsam prövning enligt BOT:s konsumentskyddsregler.
-
Vid utebliven lösning: BOT:s konsumentlinje 1213 och lämna in en formell anmälan.
-
Behöver du medel akut: fråga banken om delvis frigivning för nödvändiga utgifter under tiden ärendet prövas.
Rättsläget och påföljder
Regeringens nödförordning om teknikrelaterad brottslighet ger myndigheterna breda befogenheter mot nätbedrägerier. Den som lånar ut eller upplåter sitt konto till bedragare riskerar upp till tre års fängelse och böter upp till 300 000 baht. Myndigheternas linje är att målträff i brottsbekämpningen måste kombineras med rättssäker hantering av oskyldiga kunder.
Kärnan: Staten fortsätter trycka hårt mot målvaktskonton – men efter massiva felträffar lovar centralbanken snabbare och rättvisare processer så att oskyldiga får tillbaka tillgången till sina pengar utan onödiga dröjsmål.
